Comment trader la crypto-monnaie de manière rentable

Comment trader la crypto-monnaie de manière rentable

Trading de crypto-monnaie de manière rentable

Les crypto-monnaies ont fait une résurgence dans les gros titres des principales revues financières après une période de mouvements haussiers agressifs qui ont poussé la capitalisation boursière du Bitcoin au-dessus de la barre du billion de dollars. Alors que nous voyons le prix du BTC danser autour de niveaux majeurs tels que 50,000 60,000 et XNUMX XNUMX, la plupart des parties intéressées se sont assis sur la ligne de touche continuent de se demander, "est-il trop tard pour investir dans Bitcoin », ou "comment gagner de l'argent avec les crypto-monnaies » et "combien le prix du BTC augmentera-t-il ».

Cet article explorera certaines des techniques que les traders et les investisseurs utilisent pour gagner de l'argent en échangeant des crypto-monnaies.

Trading versus investissement

Avant de décider comment gagner de l'argent en échangeant des crypto-monnaies, la première chose à comprendre est la différence entre le trading et l'investissement.

Le trading est une technique où quelqu'un détient des positions à court terme, achetant et vendant fréquemment pour profiter des hauts et des bas du marché. 

Les traders utilisent une variété de stratégies, telles que le scalping ou le swing trading. Les stratégies de trading cherchent à profiter de la volatilité du marché, essentiellement en achetant bas et en vendant haut en quelques heures ou quelques jours. 

Ce qui rend le trading attrayant, c'est la capacité à générer des rendements plus élevés avec moins de capital. L'investissement est une méthode par laquelle quelqu'un achète et détient des positions pour une durée plus longue, souvent des années, voire des décennies.(1)

Investir (HODLing)

L'approche la plus simple et la plus courante pour tirer profit des crypto-monnaies consiste à acheter et à conserver, souvent appelé HODLing. 

Investir dans les crypto-monnaies consiste simplement à les acheter et à les conserver, en anticipant une appréciation des prix à long terme, ce que nous avons vu faire Bitcoin, Ethereum et d'autres cryptos bien connus.

Lorsque vous investissez dans des crypto-monnaies, vos principales préoccupations sont les coûts de transaction et la sécurité de vos pièces. 

Les frais liés à l'achat de crypto sont une considération importante, car ces coûts réduisent vos bénéfices. Les échanges de crypto-monnaie populaires tels que Coinbase offrent des méthodes pratiques, telles que les cartes de crédit / débit et les virements bancaires, pour acheter des crypto-monnaies de presque partout dans le monde.

L'inconvénient de l'achat de crypto-monnaies avec des cartes de crédit ou de débit est que les échanges facturent des frais élevés. 

Par exemple, Coinbase facture 3.99% pour le traitement des achats instantanés de crypto-monnaie à l'aide de transactions par carte. Cependant, si vous êtes basé aux États-Unis, dans l'UE ou au Royaume-Uni, vous pouvez transférer des fonds en utilisant ACH, SEPA ou Faster Payments gratuitement.(2) Dans ce cas, tout ce dont vous devez vous soucier est de payer le spread de 0.5% pour les transactions.

Stratégie Bitcoin de moyenne des coûts en dollars

Une stratégie d'investissement Bitcoin hautement recommandée consiste à utiliser une technique appelée moyenne des coûts en dollars. 

La stratégie est simple. Au lieu d'acheter tous vos Bitcoins ou crypto-monnaies en une seule transaction à un prix, vous répartissez l'achat sur un certain nombre de transactions. 

À mesure que le prix du BTC s'apprécie à long terme, lorsque vous faites la moyenne du prix de revient, il devrait être plus favorable. De nombreux investisseurs investissent progressivement plus chaque semaine ou chaque mois, achetant peut-être chaque fois qu'ils perçoivent leur revenu.(3)

Si vous êtes engagé dans une stratégie d'investissement à long terme dans la crypto-monnaie, vous pouvez profiter des baisses en acquérant plus de BTC avec le même investissement fiduciaire. 

À mesure que le prix augmente, vous pouvez être heureux que votre investissement augmente.

Selon l' Coût moyen du Bitcoin en dollars Si vous avez commencé à acheter 100 $ de BTC chaque semaine, entre le 1er janvier 2020 et le 1er janvier 2021, vous auriez dépensé un total de 5,300.00 $ et accumulé 0.53052297 BTC. En supposant que le prix du Bitcoin soit de 50,000 $, c'est un retour sur investissement de 400%.

Les applications financières populaires telles que Revolut, Cash App et Robinhood vous permettent de vous exposer au Bitcoin et à plusieurs autres crypto-monnaies tout en évitant des frais de change élevés.(4) 

Il convient de garder à l'esprit que ces applications ne fonctionnent pas de la même manière que les échanges et limitent la façon dont vous pouvez dépenser ou utiliser vos crypto-monnaies.

Gagnez des intérêts sur la crypto

Quelques produits financiers décentralisés crédibles ont vu le jour ces dernières années, offrant des comptes d'épargne à intérêt élevé pour contenir des crypto-monnaies. 

Si vous prévoyez de conserver vos investissements cryptographiques pour les années à venir, en plus d'attendre que cela s'apprécie, une option consiste à mettre cet argent au travail.

Des entreprises comme BlockFi, Crypto.com et Binance ont lancé une variété de comptes d'épargne qui paient des intérêts pour la crypto-monnaie ou les pièces stables que vous déposez auprès d'eux.

BlockFi, par exemple, paie jusqu'à 8.6% APY sur les dépôts en GUSD, avec une période de composition mensuelle. Pour les dépôts BTC, la société paie 6% APY.(5) Cela signifie que si vous déposez 1 BTC:

  • Après 1 mois, vous gagnerez 0.00487 BTC
  • Après 10 mois, vous aurez gagné 0.04976 BTC (0.004976 BTC par mois)
  • Après 100 mois, vous aurez gagné 0.62511 BTC (0.0062511 BTC par mois)

Bien que vous ayez la possibilité de gagner un revenu passif grâce à vos investissements cryptographiques, il convient de garder à l'esprit que ces produits ne sont pas assurés ou protégés comme le sont les dépôts bancaires.

Stratégies de scalping et de swing trading de crypto-monnaie

Il existe des stratégies de scalp et de swing trading disponibles pour ceux qui cherchent à jouer un rôle plus actif dans la croissance de leurs bénéfices sur le marché de la crypto-monnaie. 

Vous avez peut-être remarqué, même dans un marché haussier, que le prix ne va pas dans une direction; il subit des résistances et des reculs. 

Ces tactiques de trading reposent sur des outils d'analyse technique du marché pour prédire où le prix va baisser et culminer afin d'identifier les points d'entrée et de sortie. Essentiellement, ces commerçants tentent d'acheter bas et de vendre haut.(6)

Les stratégies de day trading actives sont assez avancées et nécessitent beaucoup d'attention pour bien les faire. 

Ils peuvent également être émotionnellement épuisants en raison du doute constant de soi, se demandant si vous êtes entré ou non dans le commerce au meilleur prix.

Court-circuiter les crypto-monnaies avec des dérivés

Plusieurs contrats dérivés de crypto-monnaie ont été conçus, permettant aux traders de spéculer sur les marchés de crypto-monnaie avec un effet de levier élevé. 

Les dérivés cryptographiques les plus populaires sont les contrats à terme et les contrats pour différence (CFD). Les contrats dérivés ne vous permettent pas seulement d'augmenter votre pouvoir d'achat avec un effet de levier, mais vous permettent également de vendre à découvert. 

Les dérivés ont été initialement conçus à des fins de couverture, mais sont devenus largement utilisés pour spéculer sur la baisse des prix et profiter d'un mouvement baissier.(7)

De nombreux échanges cryptographiques, tels que Binance, Kraken et BitMex, proposent des contrats à terme perpétuels pour spéculer sur le prix du Bitcoin et d'autres cryptos. 

Par exemple, Binance offre un effet de levier aussi élevé que 1: 125.

Bien qu'interdits aux États-Unis, les CFD sont un produit dérivé populaire pour la spéculation sur les marchés financiers et sont très réglementés en Europe, en Australie, en Afrique du Sud, à Singapour et dans d'autres centres financiers développés. Cependant, dans la plupart des régions, les CFD pour les crypto-monnaies offrent un effet de levier allant jusqu'à 1: 5.(8)

L'effet de levier amplifie votre pouvoir d'achat, ce qui le rend attrayant, mais il augmente également les pertes potentielles. 

Le trading avec marge est incroyablement risqué, car il permet aux traders de se surexposer au marché sans tenir compte de ce qui se passe si le prix évolue dans la direction opposée. 

Si une position va à l'encontre de vous et que le solde de votre compte n'est pas assez important pour supporter les pertes non réalisées, cela pourrait entraîner la liquidation de votre compte.

L'avantage du trading avec des produits dérivés est de pouvoir opter pour des positions longues et courtes et profiter des fluctuations baissières parallèlement aux fluctuations haussières.

Récapitulatif

Avant d'investir dans le trading de crypto-monnaies, assurez-vous d'être pleinement conscient des risques encourus, car ils sont nombreux. Vous devez tenir compte du risque de contrepartie, de l'intégrité de l'actif sous-jacent, de la volatilité du marché et des risques potentiels associés aux instruments que vous négociez.