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Meilleur courtier Forex offshore 2021

Ces dernières années, l'industrie du trading en ligne, en particulier les produits Forex et CFD, a fait l'objet d'un examen international et d'un resserrement de la réglementation pour contrôler comment et à qui ces instruments financiers peuvent être proposés. 

Au cours de la dernière décennie, des modifications radicales de la législation ont été introduites dans toute l'Europe, l'Australie, le Japon et de nombreuses autres juridictions. Certains pays comme Singapour, Taïwan et les États-Unis ont traditionnellement maintenu une approche conservatrice de la réglementation du trading forex.

La vague de réforme de la réglementation affectant l'industrie du commerce en ligne a eu un effet d'entraînement. De nombreux commerçants ont trouvé que les courtiers autorisés à opérer sur leur marché intérieur n'étaient plus convaincants.

Dans le but ultime de vous aider à trouver le meilleur courtier forex offshore pour vous, dans cet article, nous explorerons le contexte dans lequel les courtiers forex offshore sont de plus en plus attrayants pour le commerçant de détail moyen. 

En particulier, les réformes réglementaires ont provoqué un changement radical d'opinion. Ensuite, nous explorerons les avantages offerts par les courtiers offshore et les compromis que vous pourriez avoir à faire par rapport aux courtiers onshore.

Un aperçu de l'industrie du trading Forex

Pour la plupart des gens, en particulier ceux qui vivent dans les pays en développement qui manquent de services financiers solides et d'opportunités d'investissement fiables, le trading de devises et de CFD est l'un des véhicules les plus accessibles pour spéculer sur les marchés financiers mondiaux.

Les caractéristiques que les traders trouvent les plus attrayantes sont un effet de levier élevé, qui accorde une plus grande exposition avec des exigences de marge plus faibles; toutes les transactions sont réglées en espèces lorsqu'une position est fermée; de nombreuses classes d'actifs accessibles à partir d'un seul compte, et les CFD sont dans la plupart des juridictions exonérés de l'impôt sur les plus-values. Il y avait beaucoup d'intérêt pour ce style de trading avec des conditions aussi attrayantes et une énorme industrie s'est développée autour de lui.

Pour ceux qui possédaient des maisons de courtage, c'était une activité lucrative. Au moins, c'était jusqu'à ce que les régulateurs introduisent des mesures strictes d'intervention sur les produits obligeant les courtiers à modifier radicalement leur façon de faire de la publicité et la façon dont ils proposent des produits Forex et CFD. 

Bon nombre des changements imposés semblent justes et raisonnables, comme l'interdiction des incitations et des divulgations claires sur les risques. Le principal sujet de controverse est l'effet de levier. 

Pour les traders inexpérimentés, l'effet de levier était un danger. Alors que pour les commerçants expérimentés, c'était un outil précieux.

Selon les meilleures estimations, 1,231 courtiers ont licencié ou marqué en blanc la plate-forme populaire MetaTrader 4, qui est une statistique puissante mettant en évidence le nombre de courtiers de détail participant au secteur.(1) 

Les marges bénéficiaires élevées ont attiré de nombreuses entreprises, dont certaines opéraient de manière contraire à l'éthique et ternissaient gravement la réputation de l'industrie.

Beaucoup de ces entreprises ont commercialisé leurs produits de manière agressive et inappropriée auprès de consommateurs qui ne comprenaient pas suffisamment les instruments qu'ils négociaient, ce qui a conduit les autorités de réglementation des services financiers à recevoir de nombreuses plaintes de commerçants qui estimaient avoir été fraudés ou mal vendus. 

Des régulateurs comme la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni publient chaque jour plusieurs avertissements au public.(2)

Meilleure liste de courtiers Forex offshore 2021

fxchoice
Type de courtierECN
RèglementsIFSC
Dépôt minimum$100.00
Compte Base CurrenyUSD, EUR, GBP, AUD, CAD, Bitcoin, Gold, Bitcoin Cash, Litecoin, Ethereum et XRP
levier Max 200:1
PlateformesMetatrader 4 / 5
marchés blackbull
Type de courtierECN
RèglementsFSCL et FSPR
Dépôt minimum$200.00
Devise de base du compte USD EUR GBP AUD NZD SGD CAD JYP ZAR
levier Max 500:1
PlateformesMetatrader 4
logo xtb
Type de courtierMarket Maker
RèglementsFCA, KNF, CySEC, IFSC
Dépôt minimum$5.00
Devise de base du compteEUR, USD, GBP, HUF
levier Max30: 1 - 500: 1 (selon le pays)
PlateformesxStation 5, xStation mobile, MT4

Liste complète des courtiers Forex offshore

Nom du courtierLa désignationRégulateur offshore
XM.comOffshoreIFSC
MT CookOffshoreVFSC
FXPigOffshoreVFSC
FBSOffshoreIFSC
FXDDOffshoreMFSA
FxProOffshoreDFSA
FXTMOffshoreIFSC
HotForexOffshoreFSC

Qu'est-ce qui définit un courtier offshore et onshore?

La définition d'un courtier onshore et d'un courtier offshore est plutôt subjective. 

Pour toutes fins utiles, un courtier offshore est une société enregistrée ou agréée dans une juridiction légèrement réglementée et accorde aux courtiers une grande liberté en termes de fonctionnement. 

Saint-Vincent-et-les Grenadines, Belize, Vanuatu et les Seychelles seraient considérés comme offshore. 

Alors qu'un courtier onshore serait considéré comme une entreprise opérant dans un environnement étroitement réglementé, comme l'Europe, les États-Unis, le Canada, l'Australie, Singapour, le Japon et d'autres.

Par exemple, les îles méditerranéennes de Chypre ou de Malte pourraient être considérées comme des destinations commerciales offshore. 

Cependant, la plupart ne considéreraient pas les courtiers agréés là-bas comme des courtiers offshore, car ils suivent le même cadre réglementaire que l'Allemagne, la France et tous les autres États membres.

Les juridictions les plus courantes des courtiers Forex onshore

Les juridictions les plus courantes des courtiers Forex offshore

  • Au Vanuatu, il existe 114 sociétés agréées par la Commission des services financiers des îles pour négocier des valeurs mobilières, telles que le forex.(6)
  • Aux Seychelles, il existe 62 sociétés de marchés financiers agréées par la Financial Services Authority des îles.(7)
  • Au Belize, il y a 32 entreprises agréées par la Commission internationale des services financiers (IFSC) du Belize pour assurer la négociation d'instruments dérivés financiers et de matières premières et d'autres titres, tels que le forex.(8)

Pourquoi le sentiment des traders envers les courtiers offshore change-t-il?

Au fil des ans, de nombreuses chaufferies et magasins de seaux de forex de haut niveau ont été connectés à des sociétés offshore qui ont donné aux courtiers offshore une mauvaise réputation. 

Les criminels préfèrent les entités offshore car elles offrent un anonymat relatif et sont faciles à établir et donc faciles à abandonner une fois que le mot est sorti. 

Des pays comme les Bahamas, le Vanuatu, le Belize, les Seychelles et d'autres n'ont que récemment mis en place des autorités et des cadres réglementaires, que de nombreux courtiers considèrent aujourd'hui comme favorables.

Depuis que l'ESMA a introduit des mesures d'intervention sur les produits qui plafonnaient le niveau d'endettement pouvant être fourni à un investisseur de détail à 1h30, de nombreux traders ne pensaient plus pouvoir négocier efficacement.(9) 

L'effet de levier est intrinsèque à de nombreuses stratégies de trading. Comme l'ont prédit de nombreux initiés de l'industrie, ce qui s'est passé ensuite, c'est que les traders actifs ont transféré leurs comptes vers d'autres courtiers, notamment en Australie, pour conserver une expérience de trading similaire. 

L'ASIC a noté la tendance des commerçants à migrer leurs comptes vers des courtiers australiens dans un document de consultation décrivant ses projets d'introduire également des mesures d'intervention sur les produits similaires, qui ont finalement été introduites.(10)

Ce qui a donné aux juridictions offshore un regain de crédibilité, c'est que de nombreux courtiers de change réputés ont créé des entités offshore pour approfondir les réglementations d'arbitrage. 

Par exemple, Plus500, une société cotée en bourse à la Bourse de Londres, est réglementée aux Seychelles. Fait intéressant, le registre CySEC des sociétés d'investissement chypriotes et le registre des négociants en valeurs mobilières de la FSA des Seychelles partagent des dizaines de marques.

En regardant en arrière quelques années, la plupart des commerçants auraient choisi un courtier enregistré dans leur pays ou région. 

Par exemple, un commerçant allemand peut avoir ouvert un compte de trading auprès d'un courtier britannique ou chypriote enregistré auprès de BaFin. Ce même commerçant chercherait probablement une solution offshore aujourd'hui.

Les avantages de trader avec un courtier offshore

Pour la plupart des traders, le principal attrait pour les courtiers forex offshore est en effet la possibilité de négocier des devises avec des l'effet de levier. 

La plupart des courtiers offshore continuent d'offrir un effet de levier de 1: 500. Certains courtiers vont plus loin, offrant un effet de levier aussi élevé que 1: 2000.

Certains courtiers offshore continuent d'offrir des incitations, telles que des rabais, des bonus et d'autres offres pour attirer les clients et les encourager à négocier davantage.

Une autre caractéristique que certains traders peuvent apprécier est que les courtiers offshore peuvent avoir des pratiques d'intégration plus simples. 

Par exemple, ils peuvent poser moins de questions et ne pas exiger qu'un questionnaire de compétence soit rempli pour déterminer quel produit vous êtes autorisé à commercialiser.

Toutes les juridictions offshore ne sont pas identiques

Lorsque vous recherchez le meilleur courtier forex offshore, gardez à l'esprit que certaines juridictions comme la Dominique ou Saint-Vincent-et-les Grenadines, qui sont populaires auprès des courtiers forex offshore, ne réglementent pas les courtiers réglementés dans le pays.

L'Autorité des services financiers de Saint-Vincent-et-les Grenadines est chargée de superviser les services financiers internationaux et les services financiers non bancaires du pays. 

Cependant, les sociétés commerciales internationales ne sont pas des entités réglementées mais sont simplement des entités enregistrées. Par conséquent, l'autorité n'autorise ni ne surveille officiellement les entreprises fournissant des opérations de change à partir du pays.(11)

De même, en Dominique, la nation insulaire ne fournit pas de cadre réglementaire pour la fourniture de transactions sur devises. 

Bien que la Dominique dispose d'une autorité de régulation, l'Unité des services financiers (FSU) est chargée de réglementer d'autres secteurs. 

Le FSU est chargé de superviser les services bancaires, d'assurance et monétaires et ne couvre aucun service de négociation de titres ou d'investissement.(12)

Les risques du trading avec un courtier offshore

Les risques associés à la négociation avec un courtier offshore varient considérablement selon les circonstances. 

Comme indiqué précédemment dans l'article, la mesure dans laquelle l'entreprise est réglementée pour fournir des services d'investissement est cruciale. 

Être enregistré à Saint-Vincent-et-les Grenadines est très différent d'être réglementé aux Seychelles. Cependant, pour un œil non averti, les différences peuvent sembler insignifiantes.

L'un des risques les plus importants est que l'entreprise fonctionne sans scrupules et sans contrôle. Il existe d'innombrables cas d'entreprises utilisant la manipulation des prix pour faire perdre de l'argent aux investisseurs. 

Si le courtier n'est pas tenu de soumettre des rapports de transaction et d'exécution aux régulateurs, il peut facilement s'en tirer avec de telles pratiques.

Conclusion

Si vous essayez de trouver le meilleur courtier forex offshore, vous devez garder à l'esprit que toutes les juridictions ne fonctionnent pas selon les mêmes normes. Chaque régulateur agira différemment, et il est essentiel de comprendre comment chaque autorité gouverne.

Lorsque vous coopérez avec un courtier offshore, vous devez assumer plus de responsabilités en tant que consommateur et contrôler l'entreprise autant que vous le pouvez. Dans certains cas, vous pouvez négocier avec une marque plus grande qui exploite plusieurs entités, et l'une d'entre elles se trouve être offshore. Ou, vous pourriez envisager une entreprise qui travaille uniquement à l'étranger. Si vous êtes déterminé à négocier avec un courtier forex offshore, il existe de nombreuses bonnes raisons de vouloir le faire, soyez minutieux dans votre évaluation. C'est une bonne pratique en général, car aucun courtier n'est infaillible, et en tant qu'investisseur, vous devez être bien conscient que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. On pourrait dire la même chose du comportement d'un courtier.

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