Courtiers Forex réglementés au Royaume-Uni

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Londres est l'un des centres financiers les plus développés au monde et la ville est le plus grand centre de change au monde. En avril 2021, Londres a atteint un chiffre record de 3 6.6 milliards de dollars de chiffre d'affaires quotidien moyen, ce qui représente une grande partie du volume de transactions quotidien moyen de XNUMX $.

Le Royaume-Uni offre un cadre réglementaire solide. La City de Londres attire les meilleurs talents de tous les continents. Le pays dispose d'un écosystème de services aux entreprises développé. Ce sont trois raisons importantes qui font du Royaume-Uni un environnement accueillant pour les courtiers forex de détail.

Le Royaume-Uni est considéré comme l'une des juridictions les plus fiables pour accéder aux services financiers. La réputation positive du Royaume-Uni vient des marchés financiers hautement réglementés du pays. Les traders sont attirés par la stabilité et l'intégrité offertes par les courtiers forex réglementés au Royaume-Uni. 

Il est toujours recommandé de choisir un courtier forex agréé et réglementé pour assurer la sécurité de vos fonds investis ; pourquoi ne pas trader avec un courtier forex réglementé au Royaume-Uni ? Ce guide explore ce qui fait du Royaume-Uni une destination de trading forex attrayante, comment les courtiers forex britanniques sont réglementés et les mesures protégeant les investisseurs.

Mis à jour pour 2021.

Liste complète des courtiers Forex réglementés par la FCA :

Courtier FXRéglementé au Royaume-Uni
CMC MarketsOui
eToroOui
Forex.comOui
FXCMOui
FxProOui
FXTMOui
HYCMOui
OandaOui
PepperstoneOui
IC MarketsOui
Pensez MarchésOui
TickMillOui
XTBOui
Groupe XMOui

Voici quelques points clés sur Courtiers Forex réglementés au Royaume-Uni qui sont réglementés par la FCA:

Réglementation britannique sur les services financiers

La réglementation des services financiers du Royaume-Uni a été révisée en 2013 lorsque le Financial Services Act 2012 est entré en vigueur le 1er avril 2013. Les services financiers du Royaume-Uni sont réglementés et supervisés par le Financial Policy Committee de la Banque d'Angleterre, la Prudential Regulation Authority et la Financial Autorité de conduite. 

L'Autorité de régulation prudentielle (ARP) fait partie de la Banque d'Angleterre. Il réglemente environ 1,500 XNUMX banques, sociétés de crédit immobilier, coopératives de crédit, assureurs et grandes entreprises d'investissement pour juger s'ils se conforment à la réglementation, sont exploités par des personnes compétentes et ont à l'esprit les meilleurs intérêts de leurs clients.

La Financial Conduct Authority (FCA) est un organisme de réglementation indépendant chargé de réglementer les marchés financiers du Royaume-Uni. La FCA surveille la conduite de 51,000 XNUMX sociétés de services financiers et marchés financiers et se concentre principalement sur les produits et services destinés aux consommateurs de détail. La FCA réglemente les entreprises d'investissement, les établissements de monnaie électronique, les établissements de paiement, les fonds, les pensions et autres services financiers. 

Le Comité de politique financière (CFP) fait partie de la Banque d'Angleterre et est responsable de la macro-surveillance de l'économie et des services financiers du Royaume-Uni. Le comité est composé d'employés de la Banque d'Angleterre et de plusieurs experts externes. Le FPC identifie, surveille et prend des mesures pour éliminer ou réduire les risques systémiques afin de protéger et d'améliorer l'intégrité et la résilience du système financier britannique. 

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Présentation de la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni

Les marchés de produits dérivés du Royaume-Uni, tels que le trading forex et CFD et les paris sur les spreads, sont réglementés par la Financial Conduct Authority, ou FCA. 

 

La FCA a été créée le 1er avril 2013 en vertu du Financial Services Act 2012 et a remplacé ses prédécesseurs, la Financial Services Authority. 

La FCA sert d'organisme de surveillance des consommateurs de services financiers et d'organisme de réglementation. L'organisation est indépendante du gouvernement et de la Banque d'Angleterre. Le financement provient de l'imposition de droits de licence à toutes les sociétés de services financiers réglementées.

 

Tous les courtiers réglementés par la FCA doivent se conformer aux réglementations strictes du Royaume-Uni. Si un client est victime d'abus ou de fraude financière, la FCA mène une enquête et enquête en conséquence. Si les entreprises agissent de manière irresponsable et imprudente, elles peuvent suspendre ou révoquer leur licence et infliger des sanctions sévères à l'entreprise et aux propriétaires et administrateurs.

 

Tout courtier forex basé au Royaume-Uni ou fournissant des services au Royaume-Uni doit être agréé ou enregistré auprès de la Financial Conduct Authority.

Principales caractéristiques des courtiers FCA

Conformément aux réglementations de la FCA, voici quelques exigences clés que les courtiers forex réglementés au Royaume-Uni, les courtiers sous contrat pour la différence et les plateformes de paris sur spread doivent respecter lorsqu'ils offrent des services aux clients de détail :

 

  • Conservez les fonds de leurs clients dans des comptes bancaires séparés. Les comptes de paiement auprès des établissements de monnaie électronique et les portefeuilles électroniques ne suffisent pas à protéger les fonds des clients.
  • Une protection contre les soldes négatifs doit être fournie pour garantir que les clients ne peuvent pas perdre plus de fonds que les montants spécifiquement dédiés au trading d'actifs spéculatifs, tels que le forex et les CFD, 
  • Les entreprises opérant en tant que courtiers (teneurs de marché) doivent maintenir un capital minimum requis de 730,000 XNUMX €. 
  • Les entreprises opérant en tant qu'intermédiaires (straight-through-processing) doivent maintenir un capital minimum requis de 125,000 XNUMX €.
  • Tous les courtiers doivent soumettre des rapports réguliers concernant différents aspects de l'entreprise. Certains rapports sont requis quotidiennement, mensuellement, trimestriellement et annuellement, selon la portée des données. Par exemple, les exigences d'adéquation des fonds propres sont communiquées quotidiennement, tandis que les états financiers vérifiés sont exigés chaque année.
  • Les courtiers réglementés doivent soumettre leurs plans d'affaires, leurs politiques de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, leurs conditions générales, leurs procédures opérationnelles, leurs plans de continuité des activités et de reprise après sinistre et d'autres procédures à la FCA pour prouver que des contrôles stricts sont établis.
  • La FCA effectuera des vérifications approfondies des antécédents des actionnaires et des administrateurs de la société. L'organisme de réglementation évalue également les qualifications des cadres supérieurs pour s'assurer qu'ils sont suffisamment compétents pour exercer leurs fonctions.
  • Les courtiers forex de détail sont tenus de protéger leurs clients en vertu du Financial Services Compensation Scheme (FSCS). La protection des commerçants contre les «problèmes de courtiers» garantit jusqu'à 85,000 XNUMX £ d'indemnisation par le biais du programme.
  • Doit placer des déclarations de divulgation des risques sur le site Web pour avertir les traders des risques associés au trading de forex et de CFD.

Liste des meilleurs courtiers Forex au Royaume-Uni

Forex Rank a composé une liste des courtiers forex et CFD réglementés par la FCA britannique les plus réputés. La FCA réglemente tous les courtiers énumérés ci-dessous.

logo fxcm
Type de courtierMarket Marker - bureau non négociant
RèglementsOCRCVM, FCPE, FCA, ASIC, FSA
Dépôt minimum$50.00
Devise de base du compteUSD CAD EUR JPY GBP
levier Max400: 1, clients de l'UE 1h30
PlateformesMetatrader 4, Trader sur le Web, Trading Station, NinjaTrader
FOREX.COM
Type de courtierMarket Maker
RèglementsNFA, CFTC, RFED, FCA
Dépôt minimum$50.00
Devise de base du compteUSD CAD GBP
levier Max 50: 1 / 30: 1
PlateformesFOREXTrader, Metatrader 4
OANDA
Type de courtierMarket Maker
RèglementsOCRCVM, FCPE, NFA, FCA, CFTC, ASIC, MAS
Dépôt minimum$1.00
Devise de base du compteAUD CAD EUR GBP HKD JYP SGD CHF USD
levier Max 50: 1 / 30: 1
PlateformesWeb trading, Metatrader 4, plateforme de trading de bureau Oanda
trading XM
Type de courtierMarket Maker
RèglementsIFSC, CySec, ASIC, FCA
Dépôt minimum$5.00
Devise de base du compteUSD, EUR, GBP, JPY, CHF, AUD, RUB, PLN, HUF, SGD, ZAR
levier Max888: 1 / 30: 1
PlateformesMetatrader 4 / 5, Webtrader
critiques hycm
Type de courtier Market Maker
Règlements FCA, CySec, CIMA, DIFC
Dépôt minimum $100.00
Devise de base du compte USD, EUR, GBP, RUB, AED
levier Max 1: 500, clients de l'UE 1h30
Plateformes Metatrader 4 / 5
critiques de marchés cmc
Type de courtierTeneur de marché
RèglementsOCRCVM, FCPE, FCA, ASIC
Dépôt minimum$200.00
Devise de base du compteUSD CAD AUD EUR GBP
levier Max30:1
PlateformesPlateforme des marchés CMC, trading mobile

** L'effet de levier s'applique à toutes les entités réglementées de l'UE du groupe. L'effet de levier dépend de l'instrument financier négocié.

Réglementation Forex britannique et Brexit

Bien que la période de transition du Brexit se soit terminée le 31 janvier 2020 et que le Royaume-Uni ne fasse plus partie de l'Union européenne, de nombreuses directives de l'UE des 47 années ont été intégrées au droit britannique. Par exemple, la réglementation MiFID II a donné des pouvoirs d'intervention sur les produits aux régulateurs nationaux des marchés financiers. L'ESMA, le régulateur supranational de l'Union européenne, a été transposée dans le droit britannique via l'instrument statutaire 2018 n° 1403 appelé Règlement de 2018 sur les instruments financiers des marchés (modification) (sortie de l'UE). La principale différence dans le règlement est que le terme « ESMA » est remplacé par « le FCA ».

Étant donné que la FCA conserve les pouvoirs d'intervention sur les produits de MiFID II, le régulateur a également conservé les mêmes restrictions sur la commercialisation au détail, la distribution et la vente de contrats pour différences et d'investissements spéculatifs similaires, telles que définies dans le Manuel de la FCA, section COBS 22.5.

La FCA a conservé la plupart des MiFID II, et les réglementations restent pour la plupart les mêmes pour les courtiers forex britanniques.

Levier Forex au Royaume-Uni

En 2018, l'Autorité européenne des marchés financiers (AEMF) a introduit des mesures d'intervention sur les produits restreindre la façon dont les investissements spéculatifs sont vendus aux commerçants de détail. L'une des mesures les plus controversées était de limiter l'effet de levier pouvant être offert aux clients de détail. Avant les mesures, il était courant que les courtiers réglementés au Royaume-Uni offrent jusqu'à 1:500 de levier sur les principales paires de devises comme l'EUR/USD et le GBP/EUR. Les ratios de levier actuels sont :

  • 1: 30 pour les paires de devises principales;
  • 1: 20 pour les paires de devises non majeures, l'or et les principaux indices;
  • 1: 10 pour les matières premières autres que l'or et les indices boursiers non majeurs;
  • 1:5 pour les actions individuelles et autres valeurs de référence.

Il est possible d'obtenir un effet de levier plus élevé lors de la négociation avec des courtiers forex britanniques en devenant un client professionnel électif. Devenir un client professionnel électif signifie que vous êtes traité comme un professionnel. Les courtiers ne sont pas tenus d'offrir aux clients professionnels les protections accordées aux commerçants de détail, telles que les restrictions de levier, les avertissements de risque, la protection des soldes négatifs et les programmes d'indemnisation des investisseurs. 

Pour devenir un client professionnel électif, vous devez remplir deux des trois conditions énumérées ci-dessous :

  1. Vous avez réalisé des transactions, de taille significative, sur le marché concerné à une fréquence moyenne de 10 par trimestre sur les quatre trimestres précédents ;
  2. La taille de votre portefeuille d'instruments financiers, défini comme incluant les dépôts en espèces et les instruments financiers, dépasse 500,000 XNUMX € ;
  3. Vous avez travaillé dans le secteur financier pendant au moins un an dans un poste professionnel, ce qui nécessite une connaissance des transactions ou des services envisagés.

Mesures d'intervention sur les produits Forex et CFD

L'effet de levier n'est pas la seule restriction que la FCA et d'autres régulateurs européens des marchés financiers ont imposée aux courtiers. Les autres restrictions incluent :

  • Restrictions sur les incitations : Toutes les incitations financières, telles que les bonus de dépôt et les remises, sont interdites. 
  • Règles de clôture de la marge : La position d'un client doit être clôturée si les fonds propres nets de ses comptes sont inférieurs à 50 % de la marge nécessaire au maintien des positions.
  • Protection contre le solde négatif : Les traders ne peuvent pas perdre plus que le solde de leur compte, même si les positions ne peuvent pas être fermées en raison de conditions de marché volatiles, ce qui signifie que les traders ne peuvent pas être endettés envers leur courtier.

Informations standardisées sur les risques : Des avertissements et des divulgations de risques standardisés et très spécifiques doivent être mis en évidence sur toute forme de communication aux clients.

Escroqueries Forex au Royaume-Uni

Les courtiers forex britanniques sont considérés par beaucoup comme les courtiers forex les plus réputés au monde. Le grand intérêt pour le marché des changes et les réglementations commerciales souples dans de nombreuses juridictions offshore ont permis à de nombreux escrocs d'entrer sur le marché des changes. 

En raison de la réglementation stricte, de nombreux escrocs créent de faux sites Web pour se faire passer pour des maisons de courtage ou prétendent faussement être réglementés par la FCA alors qu'en réalité, ils ne le sont pas. La FCA publie régulièrement des avertissements sur son site Web pour avertir les commerçants des escroqueries et des imposteurs potentiels. 

Avant de vous inscrire auprès d'un courtier, vous devez toujours vérifier si l'entreprise est véritablement agréée et autorisée par la FCA en vérifiant le registre des services financiers de la FCA.

Si vous voulez devenir un trader prospère, vous devez trouver le bon courtier forex.

Taxe sur le Forex au Royaume-Uni

Si vous êtes un résident fiscal du Royaume-Uni, vous devrez peut-être payer des impôts sur les bénéfices de vos activités de trading et d'investissement sur le forex. Le fait que vous payiez de l'impôt et le type d'impôt que vous payez dépend des instruments que vous négociez et de la façon dont vous êtes classé en tant que trader. 

En général, tout revenu est imposé. Cependant, il existe certaines exemptions et exceptions. Par exemple, les gains de jeu ne sont pas imposables au Royaume-Uni et les gains en capital sont traités différemment des revenus.

Par conséquent, si vous êtes considéré comme un commerçant spéculatif, vous n'aurez peut-être pas besoin de payer d'impôt sur le revenu car votre stratégie de négociation peut être décrite comme un jeu. Mieux encore, les paris sur spread sont toujours exonérés d'impôt car ils sont classés comme des jeux de hasard en vertu de la législation fiscale, même si le produit sous-jacent est des paires de devises ou des actions.

Si vous négociez des devises ou des CFD comme principale source de revenus, vous devez payer des impôts sur ces bénéfices.

Si vous êtes considéré comme un investisseur privé et que vous détenez des positions à long terme, vous pourriez être tenu de payer un impôt sur les plus-values ​​sur vos bénéfices. 

Que vous deviez payer des impôts sur les bénéfices du forex au Royaume-Uni est circonstanciel. Par conséquent, vous devriez parler à un conseiller fiscal professionnel familier avec les marchés des capitaux.

Royaume-Uni Forex BModes de paiement roker

Parce que le Royaume-Uni est un écosystème financier fiable et développé, les courtiers forex ont accès à certaines des meilleures méthodes de paiement. La plupart des courtiers forex proposent de nombreuses méthodes de paiement, telles que les virements bancaires vers des banques réputées, PayPal, Skrill, Neteller. Ils peuvent alimenter leur compte avec VISA, Mastercard, JCB, Union Pay et d'autres réseaux de cartes.

Les courtiers Forex réglementés par la FCA sont-ils sûrs ?

Le cadre réglementaire offert par la FCA garantit que les courtiers forex fonctionnent dans l'intérêt des commerçants et fournissent un environnement commercial transparent. La prévention des malversations financières est l'un des principaux objectifs de la FCA. 

Le régulateur désapprouve et traite carrément les escroqueries, la fraude, l'inconduite et la fausse déclaration des activités de trading forex.

Les courtiers réglementés au Royaume-Uni travaillent dur et doivent suivre de nombreuses règles pour protéger les commerçants. Il est donc peu probable que vous soyez victime d'une arnaque lorsque vous tradez avec un forex réglementé par la FCA.

Avantages et inconvénients de la réglementation FCA Forex

Avantages de la réglementation forex FCA :

  • Tranquillité d'esprit: La FCA est l'un des régulateurs des marchés financiers les plus réputés au monde, ce qui offre une tranquillité d'esprit aux traders et aux investisseurs. 
  • Fonds distincts : les courtiers doivent conserver des comptes bancaires séparés pour conserver les dépôts de leurs clients et ne pas utiliser l'argent des clients pour exploiter l'entreprise, même pour effectuer des dépôts auprès de fournisseurs de liquidités. 
  • Fonds d'indemnisation des investisseurs : Les traders qui ouvrent un compte auprès de courtiers forex réglementés au Royaume-Uni sont assurés que leurs fonds sont protégés par un fonds de compensation. 
  • Procédure de résolution des litiges : Une procédure de résolution des litiges est disponible si vous avez des plaintes concernant un courtier réglementé par la FCA.

Inconvénients de la réglementation forex FCA :

  • Pas de bonus ni de rabais : Les courtiers forex réglementés au Royaume-Uni n'offrent aucun bonus ou incitation. Vous devrez chercher ailleurs si vous cherchez bonus de courtier forex.
  • L'effet de levier est plafonné à 1h30 : L'effet de levier est plafonné à 1:30 pour les paires de devises majeures et à 1:20 pour les paires de devises mineures et exotiques. Des exigences de marge élevées peuvent être contre-productives pour de nombreuses stratégies de trading. Pour trouver des courtiers à fort effet de levier, reportez-vous à notre Guide des courtiers forex à effet de levier 500:1.
  • Les CFD sur crypto-monnaie sont interdits : La FCA a interdit les CFD de crypto-monnaie à partir du 6 janvier 2021.

Questions fréquemment posées sur les courtiers Forex britanniques

Est-il facile d'obtenir une licence de courtier forex au Royaume-Uni ?

Non. Il est très difficile d'obtenir une licence pour exploiter une société de courtage forex au Royaume-Uni. Certains consultants suggèrent que le processus peut prendre jusqu'à un an. Un montant important de coûts et d'efforts est nécessaire pour obtenir une licence pour fournir des services financiers, en particulier si l'entreprise détient l'argent des clients.

Que se passe-t-il si un courtier britannique réglementé devient insolvable?

Si un courtier forex réglementé au Royaume-Uni rencontre des problèmes financiers, est fermé pour violation, devient insolvable ou dépose le bilan, la FCA veille à ce que les traders soient indemnisés via le Financial Services Compensation Scheme (FSCS). Dans le cadre de ce régime, les courtiers enregistrés doivent conserver un pourcentage de leurs bénéfices dans un pool pour indemniser les clients. Le (FSCS) permet au commerçant d'obtenir un maximum de 85,000 85,000 £ lorsque son courtier fait faillite. Ce régime signifie que si un courtier est insolvable, les commerçants auraient droit à une indemnisation pouvant aller jusqu'à XNUMX XNUMX £.

Je viens du Royaume Uni. Puis-je négocier uniquement avec des courtiers d'autres pays ?

Oui. Rien n'interdit aux résidents britanniques de négocier avec des courtiers forex d'autres pays. Cependant, si vous envisagez de négocier avec un courtier étranger ou offshore, sachez que vous pourriez ne pas bénéficier des mêmes protections en cas de problème. Si vous êtes déterminé à trouver un courtier en dehors du Royaume-Uni, explorez notre liste des meilleurs courtiers forex pour 2021.

La couverture est-elle autorisée avec les courtiers forex britanniques ?

Contrairement aux États-Unis, où les courtiers forex doivent respecter des directives strictes liées au trading forex, telles que l'interdiction de la couverture et l'application des règles FIFO (premier entré, premier sorti) sur la compensation, les courtiers forex britanniques sont libres de proposer des options de couverture aux traders. 

Puis-je trader des options binaires avec des courtiers britanniques ?

Les options binaires sont définitivement interdites au Royaume-Uni. Les courtiers autorisés par la FCA ne sont pas autorisés à les proposer, et les courtiers étrangers ne peuvent pas les proposer aux résidents britanniques.

À propos de cet article

Auteur: Marc Prosz

Les sources d'informations et de crédits pour ce poste comprennent: 

https://www.fca.org.uk/news/statements/fca-confirms-permanent-ban-sale-binary-options-retail-consumers

https://www.fca.org.uk/news/press-releases/fca-bans-sale-crypto-derivatives-retail-consumers

https://www.bankofengland.co.uk/markets/london-foreign-exchange-joint-standing-committee/results-of-the-semi-annual-fx-turnover-survey-april-2021

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